Финансирование под дебиторскую задолженность

Факторинг

Факторинг - это комплекс финансовых услуг, который включает в себя переуступку банку дебиторской задолженности предприятия по осуществленным поставкам, учет состояния дебиторской задолженности и контроль своевременности расчетов дебиторов с вашим предприятием (администрирование).

Факторинг нужен для:

Поставщиков продукции, когда по условиям договора нужно реализовывать товар на условиях отсрочки платежа. С целью восстановления своего оборотного капитала они могут переуступить банку свое право требования задолженности с покупателя, получив взамен финансирование в размере до 80 % стоимости товара.

Схема факторинга

  1. Поставка товара (предоставление услуги) на условиях отсрочки платежа.
  2. Предоставление в банк документов, предусмотренных договором факторинга, с целью переуступки дебиторской задолженности.
  3. Банк предоставляет клиенту финансирование в размере до 80 % от суммы поставки – авансовый платеж.
  4. Покупатель на специальный счет в банке осуществляет оплату 100 % суммы за отгруженные товары (предоставленные услуги) в установленные договором поставки сроки.
  5. Банк самостоятельно списывает средства в размере авансового платежа на погашение задолженности по факторингу и перечисляет остаток средств (от 20 % от суммы поставки) на счет клиента.

Преимущества факторинга:

Выгоды для поставщиков:

  • Увеличение количества потенциальных покупателей и, соответственно, объемов поставок за счет предоставления им отсрочки платежа (товарного кредита).
  • Трансформация дебиторской задолженности в денежные средства и ускорение времени их оборота.
  • Перенос функций учета и контроля по своевременному погашению дебиторской задолженности на банк.

Для покупателей:

  • Проведение расчетов с поставщиками с отсрочкой платежа после реализации товара (работ, услуг) конечному потребителю.
  • Пользование товарным кредитом, а в связи с этим – отсутствие необходимости пользования банковскими кредитами.
  • Увеличение объемов закупок с отсрочкой платежей.
Основные условия
Вид факторинга

факторинг с правом регресса к поставщику

Процентная ставка

определяется для каждого клиента индивидуально

Размер авансового платежа

до 80 % от стоимости налоговых накладных, переданных на факторинг, с НДС

Срок договора факторинга

согласно сроку действия договора поставки, увеличен на количество дней отсрочки платежа

Обеспечения по кредиту

жилая и коммерческая недвижимость, автотранспорт, оборудование, спецтехника, товары в обороте, финансовое поручительство собственников бизнеса

Для получения услуги вам необходимо: подать заявку с сайта, после чего с вами свяжется наш специалист для согласования условий и оформления. Или обратитесь к персональному менеджеру.

Как оформить кредит?

  • Заказать онлайн

    Оставьте заявку, и наш менеджер свяжется с вами и назначит встречу.

  • Обратиться к своему менеджеру

    для действующих клиентов банка.

Вопросы и ответы

Отправить заявку
Оставьте ваши контакты, и сотрудник банка уже будет ждать вас с подготовленными документами без очереди.
Вам понравился продукт?
Мы заботимся о качестве и актуальности наших услуг и продуктов, поэтому для нас очень важно ваше мнение.