Как меняется мир финансового мониторинга: инсайты с Ассамблеи ACAMS во Франкфурте

Владимир Гавлицкий, заместитель председателя правления банка «Пивденный», принял участие в Ассамблее ACAMS во Франкфурте – одном из ключевых международных мероприятий в сфере комплаенса и борьбы с финансовыми преступлениями.

В течение трех дней участники обсуждали новые риски в сфере финансового мониторинга, санкций, AML, мошенничества, незаконного перемещения денежных средств и влияние искусственного интеллекта на финансовый сектор.

Среди главных инсайтов конференции:

• финансовое мошенничество все чаще работает как отдельная индустрия – со своими экосистемами, технологиями и международными связями;
• банки во всем мире активно инвестируют в автоматизацию, аналитику и AI-решения, чтобы быстрее выявлять сложные схемы и реагировать на новые угрозы;
• профессиональные международные сообщества и обмен практическим опытом становятся критически важными для эффективной работы комплаенс-функций.

«Интересно услышать, насколько по-разному работают банки в разных юрисдикциях. Во многих европейских странах банки обычно имеют больше времени на подготовку и внедрение новых регуляторных требований. В Украине, к сожалению, мы часто не имеем таких привилегий – иногда лишь несколько месяцев для внедрения изменений, связанных с борьбой с отмыванием денежных средств, тогда как некоторые правила военного времени вступили в силу почти сразу. Это требует очень высокого уровня адаптивности и скорости принятия решений», – поделился Владимир Гавлицкий.

Также он добавил, что по результатам обмена опытом можно утверждать, что система финансового мониторинга в Украине находится на достаточно развитом уровне.

«Украина точно не выглядит аутсайдером. Напротив, в ряде направлений – в частности, относительно санкционного контроля, открытости данных о бенефициарных собственниках или скорости адаптации – украинская система является даже более развитой и динамичной, чем в некоторых европейских странах».

Участие в таких международных мероприятиях – возможность не только перенимать мировой опыт, но и лучше понимать, как меняется глобальная система борьбы с финансовыми преступлениями и какие подходы будет формировать рынок в ближайшие годы.