До 31 декабря 2024 года клиентам – физическим лицам необходимо актуализировать свои данные

Что именно происходит и меняется для клиента?

С 01.01.2025 банк прекращает осуществление расходных финансовых операций по счетам клиента/отказывает в открытии счета/блокирует платежные карты до момента актуализации данных клиентов, в том числе в предоставлении/актуализации данных по CRS.

Что делать клиенту?

Для возобновления расходных операций необходимо пройти актуализацию данных и заполнить документ самостоятельной оценки (CRS) удобным для вас способом.

Подробную информацию, как это сделать, можно получить по ссылке https://bank.com.ua/data-update

Как узнать, есть ли необходимость в обновлении данных?

Для получения консультации необходимо обратиться:

- в чат-бот;

- по телефону 0800-30-70-30 (бесплатно по Украине), +380 482-30-70-30 (для звонков из-за границы), через онлайн-звонок (бесплатно).

С чем это связано?

Указанные ограничения отвечают действующему законодательству по финансовому мониторингу. Банк имеет обязательство обеспечивать актуализацию данных о клиенте (полученных и имеющихся в наличии документов, данных и информации о нем), в т. ч. относительно осуществления мер по актуализации в случае истечения срока (прекращения) действия, утраты силы или признания недействительными предоставленных документов. Эти ограничения были необязательными для исполнения, при определенных условиях, вследствие действия в течение четырех лет льготного периода (карантин; введение военного положения).

Также, в связи с присоединением Украины к Многостороннему соглашению CRS и вступлением 28.04.2023 в силу Закона Украины от 20.03.2023 № 2970-ІХ «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и законодательные акты Украины о выполнении международного стандарта автоматического обмена информацией о финансовых счетах», банк обязан осуществлять меры надлежащей комплексной проверки финансовых счетов клиентов и выявлять лиц, являющихся налогоплательщиками в другом государстве. Согласно законодательству, клиенты/собственники счетов обязаны предоставлять банкам документ самостоятельной оценки (CRS) относительно себя для установления государства (территории), резидентом которого является владелец счета.

Согласно ПП НБУ № 47 от 23.04.2024, отменено действие льготного режима, то есть банк должен обеспечить осуществление актуализации данных о клиентах согласно требованиям законодательства по вопросам НПК/ФТ.

Действующим законодательством по вопросам финансового мониторинга (ОУ № 361-IX от 06.12.2019, ст. 15) установлено, что банк должен отказаться от продолжения деловых отношений/отказать клиенту в открытии счета (обслуживании) в случае непредоставления клиентом необходимых для осуществления надлежащей проверки клиента документов или сведений.

В соответствии с положениями ст. 39 (3) Налогового кодекса Украины, непредоставление владельцем счета документа самостоятельной оценки (CRS, FATCA) является основанием для отказа банка в установлении деловых отношений, предоставлении финансовых услуг или для отказа в дальнейшем предоставлении услуг владельцу счета.