Разъяснения относительно реагирования на меры воздействия НБУ, примененные к банку «Пивденный» в марте 2025 года

Банк с уважением относится к надзорной функции регулятора и признает важность постоянного совершенствования системы предотвращения и противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

Национальный банк Украины оштрафовал банк «Пивденный»:

• на 7,5 млн грн из-за единичных недостатков при проверке двух клиентов, а именно невыявления в процессе мониторинга деловых отношений/финансовых операций клиентов отдельных присущих им индикаторов подозрительности финансовых операций и критериев риска;
• на 0,4 млн грн из-за несвоевременного выявления банком отдельного индикатора валютных операций (из перечня, указанного в приложении к Положению № 8 Закона Украины «О валюте и валютных операциях» в редакции, действовавшей до 16.12.2023).

Банк «Пивденный», по результатам взаимодействия с НБУ, принял во внимание предоставленные рекомендации и реализовал комплекс мер, направленных на повышение эффективности процедур финансового мониторинга.

Ситуация касалась экспортно-импортных операций клиентов по энергоносителям и нефтепродуктам в период сложной ситуации на энергетическом рынке Украины. Такие операции были критически важны для обеспечения стабильности энергетического сектора и по отдельным формальным признакам могли подпадать под дополнительные индикаторы контроля.

При этом банк владел полной информацией относительно сути, экономического содержания и целесообразности данных операций, проводил необходимые проверки и сопровождение клиентов в соответствии с внутренними процедурами и действующим законодательством.

Кроме того, при анализе операций одного из указанных клиентов банк выявил несоответствие между таможенным и банковским законодательством при совершении операций по импорту и реэкспорту природного газа. Банк выступил с инициативой урегулирования и приведения к единой позиции соответствующих законов и направил ее на рассмотрение профильной ассоциации.

Инициатива банка состоит во внесении изменений в валютное и таможенное регулирование, чтобы позволить завершать валютный надзор за операциями по импорту газа на таможенный склад и его последующего реэкспорта на основании одного поступления валютной выручки, устранив искусственное формирование просроченной задолженности в банковской отчетности.

По результатам проверки не было установлено фактов проведения банком подозрительных или незаконных операций, участия клиентов в схемах отмывания средств или финансирования терроризма, а также случаев невыполнения банком требований законодательства относительно отказа в проведении операций.

Банк выплатил полную сумму штрафа в соответствии с решением НБУ о применении мер воздействия по результатам проверки в сфере финансового мониторинга.

Подробнее о мерах воздействия НБУ по ссылке: https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-u-berezni-2025-roku-zastosuvav-do-shesti-bankiv-ta-troh-nebankivskih-finansovih-ustanov-zahodi-vplivu-za-porushennya-u-sferi-finmonitoringu-ta-valyutnogo-zakonodavstva

Банк «Пивденный» и в дальнейшем будет соблюдать принципы прозрачности, ответственности и полного соответствия требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Банк остается надежным финансовым партнером для своих клиентов и продолжает системно улучшать все процессы, связанные с финансовым мониторингом и управлением рисками.