Финмониторинг – не правоохранительный орган, а «медосмотр» для вашего бизнеса. Чем раньше вы его пройдете и лучше подготовитесь, тем прозрачнее станет компания.

На 24-м Ukrainian CFO Forum Владимир Гавлицкий, заместитель председателя правления банка «Пивденный», рассказал, что происходит за кулисами финмониторинга и как сделать так, чтобы платежи осуществлялись быстро.

– Финансовый мониторинг без задержки бизнеса – это совместная работа с клиентом, а не только проверка или требование банка. Наша цель – понять, как компания зарабатывает деньги и как развивается, какая у нее бизнес-модель. Чем более полную картину мы увидим на старте, тем быстрее примем решение и предоставим меньше запросов, – сообщил Владимир Гавлицкий во время выступления.

Спикер предоставил прикладные советы для бизнеса, которые смогут повысить его прозрачность.

Онбординг: что настораживает на старте. «Все КВЭДы» в видах деятельности, минимальный капитал и модельный устав, отсутствие отчетности и наличие уголовных производств.

Самый простой способ открыть счет быстро – сразу добавить в пакет документов описание бизнеса, роль компании в группе и выписку из другого банка. Это снимает большинство вопросов еще до того, как они возникнут.

Обслуживание: правила игры поменялись. Анализ операции проходит еще до ее проведения. Если документы и пояснения подготовлены заранее, платеж производится без задержки.

ВЭД. Если сделка сложная, сразу предоставьте схему: кто участвует, схема движения товаров и расчетов. Если в цепи есть посредник, банк хочет видеть весь путь от производителя к импортеру.

Возврат предоплаты и сроки расчетов. Банк подробно анализирует такие операции, особенно в конце срока расчетов или когда после возврата клиент желает осуществить новую предоплату. Обоснованными причинами могут быть невозможность поставки или ввоза, повреждение активов в результате войны или ненадлежащее качество товара. Формула проста: причина + документ + вовремя = без лишних вопросов.

Спикер рассказал о практических шагах, которые помогли клиентам не попасть на просрочку и сэкономить существенные суммы.

Основной призыв для бизнеса был таким: если вы диверсифицируете свою деятельность, планируете новое направление работы или впереди большой контракт или рост оборотов – предупредите банк об изменениях. Когда мы знаем о ваших планах, то не воспринимаем изменения как аномалию.