Як змінюється світ фінансового моніторингу: інсайти з Асамблеї ACAMS у Франкфурті

Володимир Гавлицький, заступник голови правління банку «Південний», взяв участь в Асамблеї ACAMS у Франкфурті – одному з ключових міжнародних заходів у сфері комплаєнса та боротьби з фінансовими злочинами.

Протягом трьох днів учасники обговорювали нові ризики у сфері фінансового моніторингу, санкцій, AML, шахрайства, незаконного переміщення коштів та впливу штучного інтелекту на фінансовий сектор.

Серед головних інсайтів конференції:

• фінансове шахрайство дедалі більше працює як окрема індустрія – зі своїми екосистемами, технологіями та міжнародними зв’язками;
• банки у світі активно інвестують в автоматизацію, аналітику та AI-рішення, щоби швидше виявляти складні схеми та реагувати на нові загрози;
• професійні міжнародні спільноти та обмін практичним досвідом стають критично важливими для ефективної роботи комплаєнс-функцій.

«Цікаво почути, наскільки по-різному працюють банки в різних юрисдикціях. У багатьох європейських країнах банки зазвичай мають більше часу для підготовки та впровадження нових регуляторних вимог. В Україні, на жаль, ми часто не маємо таких привілеїв – іноді є лише кілька місяців для впровадження змін, пов'язаних із боротьбою з відмиванням коштів, тоді як деякі правила воєнного часу набули чинності майже відразу. Це вимагає надзвичайно високого рівня адаптивності та швидкого прийняття рішень», – поділився Володимир Гавлицький.

Також він додав, що за результатами обміну досвідом можна стверджувати, що система фінансового моніторингу в Україні перебуває на достатньо розвиненому рівні:

«Україна точно не виглядає аутсайдером. Навпаки, у низці напрямів – зокрема щодо санкційного контролю, відкритості даних про бенефіціарних власників чи швидкості адаптації – українська система є навіть більш розвиненою та динамічною, ніж у частині європейських країн».

Участь у таких міжнародних подіях – це можливість не лише переймати світовий досвід, а й краще розуміти, як змінюється глобальна система боротьби з фінансовими злочинами та які підходи формуватиме ринок у найближчі роки.