До 31 грудня 2024 року клієнтам – фізичним особам необхідно актуалізувати свої дані

Що саме відбувається та змінюється для клієнта?

З 01.01.2025 банк зупиняє здійснення видаткових фінансових операцій за рахунками клієнта/відмовляє у відкритті рахунку/блокує платіжні картки до моменту актуалізації даних клієнтів, у тому числі у наданні/актуалізації даних за CRS.

Що робити клієнту?

Для поновлення видаткових операцій необхідно пройти актуалізацію даних та заповнити документ самостійної оцінки (CRS) у зручний для вас спосіб.

Детальну інформацію, як це зробити, можна отримати за посиланням https://bank.com.ua/data-update

Як дізнатись, чи є необхідність в оновленні даних?

Для отримання консультації необхідно звернутись:

- у чат-бот;

- за телефоном 0800-30-70-30 (безкоштовно по Україні), +380 482-30-70-30 (для дзвінків із-за кордону), через онлайн-дзвінок (безкоштовно).

З чим це пов’язане?

Вказані обмеження відповідають чинному законодавству з питань фінансового моніторингу. Банк має зобов’язання забезпечувати актуалізацію даних про клієнта (отриманих і наявних документів, даних та інформації про нього), у т. ч. щодо здійснення заходів з актуалізації у разі закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності або визнання недійсними поданих документів. Ці обмеження були необов’язковими до виконання, за певних умов, внаслідок дії впродовж чотирьох років пільгового періоду (карантин; введення воєнного стану).

Також, у зв’язку із приєднанням України до Багатосторонньої угоди CRS та набранням 28.04.2023 чинності Закону України від 20.03.2023 № 2970-ІХ «Про внесення змін до Податкового кодексу України та законодавчих актів України щодо виконання міжнародного стандарту автоматичного обміну інформацією про фінансові рахунки», банк зобов’язаний здійснювати заходи належної комплексної перевірки фінансових рахунків клієнтів і виявляти осіб, які є платниками податків в іншій державі. Згідно із законодавством, клієнти/власники рахунків зобов'язані надавати банкам документ самостійної оцінки (CRS) щодо себе для встановлення держави (території), резидентом якої є власник рахунку.

Згідно з ПП НБУ № 47 від 23.04.2024, скасовано дію пільгового режиму, тобто банк має забезпечити здійснення актуалізації даних про клієнтів згідно з вимогами законодавства щодо питань ПВК/ФТ.

Чинним законодавством із питань фінансового моніторингу (ЗУ № 361-IX від 06.12.2019, ст. 15) встановлено, що банк має відмовитись від продовження ділових відносин/відмовити клієнту у відкритті рахунку (обслуговуванні) у випадку ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів або відомостей.

Відповідно до положень ст. 39 (3) Податкового кодексу України, ненадання власником рахунку документа самостійної оцінки (CRS, FATCA) є підставою для відмови банку у встановленні ділових відносин, наданні фінансових послуг або для відмови в подальшому наданні послуг власнику рахунку.