Фінмоніторинг – не правоохоронний орган, а «медичний огляд» для вашого бізнесу. Що раніше ви його пройдете і краще підготуєтеся, то прозорішою стане компанія.

На 24-му Ukrainian CFO Forum Володимир Гавлицький, заступник голови правління банку «Південний», розповів, що відбувається за лаштунками фінмоніторингу і як зробити так, щоби платежі здійснювалися швидко.

– Фінансовий моніторинг без затримки бізнесу – це спільна робота з клієнтом, а не лише перевірка чи вимога банку. Наша мета – зрозуміти, як компанія заробляє гроші та як розвивається, яка в неї бізнес-модель. Що повнішу картину ми побачимо на старті, то швидше ухвалимо рішення і надамо менше запитів, – повідомив Володимир Гавлицький під час виступу.

Спікер надав прикладні поради для бізнесу, які зможуть підвищити його прозорість.

Онбординг: що насторожує на старті. «Усі КВЕДи» у видах діяльності, мінімальний капітал і модельний статут, відсутність звітності та наявність кримінальних проваджень.

Найпростіший спосіб відкрити рахунок швидко – відразу додати до пакету документів опис бізнесу, роль компанії у групі та виписку з іншого банку. Це знімає більшість питань ще до того, як вони виникнуть.

Обслуговування: правила гри змінилися. Аналіз операції відбувається ще до її проведення. Якщо документи та пояснення підготовлені заздалегідь, платіж проходить без затримки.

ЗЕД. Якщо угода складна, відразу надайте схему: хто бере участь, як рухаються товар і розрахунки. Якщо в ланцюгу є посередник, банк хоче бачити весь шлях від виробника до імпортера.

Повернення передплати та строки розрахунків. Банк детально аналізує такі операції, особливо наприкінці строку розрахунків або коли після повернення клієнт бажає здійснити нову передплату. Обґрунтованими причинами можуть бути неможливість поставки чи ввезення, пошкодження активів унаслідок війни або неналежна якість товару. Формула проста: причина + документ + вчасно = без зайвих запитань.

Спікер розповів про практичні кроки, які допомогли клієнтам не потрапити на прострочку та зекономити суттєві суми.

Основний заклик для бізнесу був таким: якщо ви диверсифікуєте свою діяльність, плануєте новий напрям роботи або попереду великий контракт чи зростання оборотів – попередьте банк про зміни. Коли ми знаємо про ваші плани, то не сприймаємо зміни як аномалію.