Роз’яснення щодо реагування на заходи впливу НБУ, застосовані до банку Південний у березні 2025 року

Банк з повагою ставиться до наглядової функції регулятора та визнає важливість постійного вдосконалення системи запобігання та протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Національний банк України оштрафував банк «Південний»:

• на 7,5 млн грн через поодинокі недоліки при перевірці двох клієнтів, а саме невиявлення в процесі моніторингу ділових відносин/фінансових операцій клієнтів окремих притаманних їм індикаторів підозрілості фінансових операцій та критеріїв ризику;
• 0,4 млн грн через несвоєчасне виявлення банком окремого індикатора валютних операцій (із переліку, зазначеного в додатку до Положення №8 Закону України "Про валюту і валютні операції", у редакції, яка діяла до 16.12.2023).

Банк «Південний» за результатами взаємодії з НБУ, врахував надані рекомендації та реалізував комплекс заходів, спрямованих на підвищення ефективності процедур фінансового моніторингу.

Ситуація стосувалася експортно-імпортних операцій клієнтів щодо енергоносіїв та нафтопродуктів у період складної ситуації на енергетичному ринку України. Такі операції були критично важливими для забезпечення стабільності енергетичного сектору та за окремими формальними ознаками могли підпадати під додаткові індикатори контролю.

При цьому банк володів повною інформацією щодо суті, економічного змісту та доцільності цих операцій, проводив необхідні перевірки та здійснював супровід клієнтів відповідно до внутрішніх процедур і чинного законодавства.

Крім того, при аналізі операцій одного з вказаних клієнтів, банк виявив невідповідності між митним та банківським законодавством при здійсненні операцій з імпорту та реекспорту природного газу. Банк виступив з ініціативою врегулювання та приведення до єдиної позиції відповідних законів та направив її на розгляд профільній асоціації.

Ініціатива банку полягає у внесенні змін до валютного та митного регулювання, щоб дозволити завершувати валютний нагляд за операціями з імпорту газу на митний склад і його подальшого реекспорту на підставі одного надходження валютної виручки, усунувши штучне формування простроченої заборгованості у банківській звітності.

 За результатами перевірки не було встановлено фактів проведення банком підозрілих або незаконних операцій, участі клієнтів у схемах відмивання коштів чи фінансування тероризму, а також випадків невиконання банком вимог законодавства щодо відмови у проведенні операцій.

Банк виплатив повну суму штрафу відповідно до рішення НБУ про застосування заходів впливу за результатами перевірки у сфері фінансового моніторингу.

Детальніше про заходи впливу НБУ за посиланням: https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-u-berezni-2025-roku-zastosuvav-do-shesti-bankiv-ta-troh-nebankivskih-finansovih-ustanov-zahodi-vplivu-za-porushennya-u-sferi-finmonitoringu-ta-valyutnogo-zakonodavstva

Банк «Південний» і надалі дотримуватиметься принципів прозорості, відповідальності та повної відповідності вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.

Банк залишається надійним фінансовим партнером для своїх клієнтів та продовжує системно вдосконалювати всі процеси, пов’язані з фінансовим моніторингом та управлінням ризиками.